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中國跨境支付市場發(fā)展現(xiàn)狀(4):跨境支付市場的潛力和合規(guī)風(fēng)險-ESG跨境

中國跨境支付市場發(fā)展現(xiàn)狀(4):跨境支付市場的潛力和合規(guī)風(fēng)險

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2021-09-26
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中國跨境支付市場發(fā)展現(xiàn)狀(4):跨境支付市場的潛力和合規(guī)風(fēng)險

跨境支付市場范圍穩(wěn)固增加,市場儲藏偉大潛力

中國跨境出口電商范圍、出國留學(xué)生范圍、中國境外游旅客范圍的迅速增加,為跨境支付市場的連續(xù)穩(wěn)固的增加供給了動力。

2018,2019年雖是強(qiáng)監(jiān)管年份,對中國跨境支付市場范圍的增加速度發(fā)生必定的影響,但作為跨境支付市場增加的重要動力的中國跨境出口電商,其范圍在2019年仍堅持穩(wěn)固增加,致使跨境支付市場的增加仍堅持活氣。

隨著在嚴(yán)監(jiān)管下,跨境支付市場環(huán)境愈發(fā)合規(guī),同時良幣驅(qū)趕劣幣,預(yù)計跨境支付市場未來將堅持穩(wěn)固增加。


基于合規(guī),2018年外匯管理局向多家跨境外匯持牌機(jī)構(gòu)開出巨額罰單

違規(guī)外匯操作會影響國內(nèi)金融市場穩(wěn)固,增長了跨境資金流動風(fēng)險,同時也會導(dǎo)致國度金融統(tǒng)計失針,影響金融形勢剖析和政策決議。而跨境支付中最主要的一部分流程便是涉及外匯的結(jié)售。2018年,多家頭部支付機(jī)構(gòu)因在開展跨境支付業(yè)務(wù)中合規(guī)性未達(dá)標(biāo),被外匯管理局開出巨額罰單。巨額罰單的背后體現(xiàn)出外匯管理局對跨境支付因業(yè)務(wù)嚴(yán)加監(jiān)管的決心。2019年,監(jiān)管趨嚴(yán),合規(guī)性請求更高。 在嚴(yán)厲的監(jiān)管環(huán)境下,2019年跨境業(yè)務(wù)交易量受到必定的影響。長遠(yuǎn)來看,外匯的嚴(yán)加監(jiān)管能夠增進(jìn)跨境支付行業(yè)連續(xù)穩(wěn)固健康成長。

序號

支付機(jī)構(gòu)名稱

違規(guī)行動

處分根據(jù)

處分成果

1

上海富友支付服務(wù)股份有限公司

未依照規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計申報

違背《外匯管理條例》第四十八條

罰款5萬元人民幣

2

財付通支付科技有限公司

未經(jīng)備案程序為非居民辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù),且未按規(guī)定報送異常風(fēng)險報告等資料

違背《外匯管理條例》第三十五條

罰款60萬元人

3

智付電子支付有限公司

憑虛偽物流信息辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù),金額合計1558.8萬美

違背《外匯管理條例》第十二條

罰款1530.8萬元人民幣

4

智付科技(北京)有限公司

通過體系主動設(shè)置辦理分拆購付匯,金額合計159萬美元違背《外匯管理條例》第十四條

罰款107.45萬

5

上海盛付通電子支付服務(wù)有限公司

違規(guī)辦理跨境付款業(yè)務(wù),且國際收支申報毛病

違背《國度外匯管理局關(guān)于開展支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點的通知》第九條、第六條等規(guī)定

罰款62.5萬元人民幣


特別聲明:以上文章內(nèi)容僅代表作者本人觀點,不代表ESG跨境電商觀點或立場。如有關(guān)于作品內(nèi)容、版權(quán)或其它問題請于作品發(fā)表后的30日內(nèi)與ESG跨境電商聯(lián)系。

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